Finanční poradce do každé rodiny
Svého zubaře, automechanika nebo kadeřnici má většinou každý z nás. Je to odborník/odbornice, který/á má naši důvěru. Proč? Protože neumíme vyměnit motorový olej, ani opravit zubní kaz, natož si udělat perfektní střih vlasů i s novou barvou. U osobních financí se ale náš pohled najednou mění a spousta lidí si chce své finance spravovat samo. Není tohle ale úplně stejný případ jako s tím zubařem odborníkem? Neměl by do každé rodiny patřit i finanční poradce jako specialista na vaše rodinné finance?
Na internetu je dnes nepřeberné množství informací o tom, kam nejvýhodněji investovat, že překlenovací úvěr je největší zlo, proč je zrovna tahle pojišťovna nejlepší a nebo proč se nepojišťovat vůbec atd. Člověk se musí probírat hromadou komerčních článků (tedy zaplacených) a recenzí. Jenže jak to chodí s recenzemi? Dobrých moc nenajdete, ale špatné přehazujete vidlemi.
Nebo jste v situaci, že si žádné informace nechcete hledat, zajdete do své banky a váš pátý bankovní poradce v řadě vám navrhne rychlé řešení během jedné schůzky. Vy se o nic nestaráte a máte vyhráno. To je skvělé, že? Jak ale víte, že nabídka právě vaší banky je pro vás skutečně to nejlepší? A dá se během jedné hodiny bez dalších informací vymyslet řešení přímo na míru?
Co vám přinese spolupráce se mnou jako s finančním poradcem?
Komplexní pohled na vaše finance- dobrý vs. špatný úvěr, pojištění není spoření a není spoření jako spoření. Zkrátka vyřešit jednu věc, aniž bychom se na situaci podívali celkově, nedává smysl.
Každý produkt má mít osobní význam a užitek. Co tím myslím? Stavební spoření není univerzální odpovědí na to jak spořit, i přesto že je mezi Čechy nejoblíbenější. A to, že kamarádka Petra dostala z pojistky od Kooperativy hodně peněz za úraz, neznamená, že je to vhodná pojistka i pro vás.
Mým cílem je vytvořit z vašich peněz další peníze. Ne slepě nahonit čárky a provize. Protože jak poznáte dobrého finančního poradce? Podle toho, kolik peněz vám vydělal. Vyřešit s klientem hypotéku a pojištění totiž dneska zvládnou „poradci“ i bez patřičných licencí.
Zvednu telefon a odepíšu na email i po půl roce od našeho posledního setkání, pomůžu vám s nahlášením pojistné události či úpravou smlouvy. Ráda s vámi navážu dlouhodobou spolupráci.
Hlídám výročí smluv, termín fixace nebo čerpání, atd. Všechny smlouvy vám nahraji do online portálu, kde najdete veškeré potřebné informace a výročí i vy.
Win- win situace pro obě strany. Jedině tak se dá vytvořit opravdu dlouhodobá spolupráce.
Dává vám výše uvedené smysl? Pokud aktuálně řešíte cokoliv kolem financí nebo chcete ve svých financích mít pořádek a přehled, kontaktujte mě na telefonním čísle a nebo na email.
Budu se těšit na spolupráci.
Sandra Jelčicová